自宅サロンを始めてしばらく経つと、ふと頭をよぎるのが確定申告。
「実はまだ一度も確定申告をしてないんだけど、これってもぐり状態なのかな？」
売上もそんなに多くないし、わざわざ申告しなくてもバレないよね？
そんな不安を抱えながら施術をしているオーナーさんは、意外と少なくありません。
でも、ずっとモヤモヤしたままサロンに立つのは、精神的にもあまり良くないものです。
10年サロンを続けてきた私自身、最初は売上が少なくて「これって申告が必要なの？」と迷った時期がありました。
セカワカ私の場合は、最初は妊娠中で本格的な活動ができなかったこともあり、年間の所得が20万円以下だったので申告義務はありませんでしたが、それでも「もし増えたらどうしよう」という不安は常にありました。
この記事では、自宅サロンの確定申告をしてないことで起こるリスクや、いわゆるもぐり状態を卒業して、2026年の今、最も簡単に申告を終わらせる方法についてお伝えします。
自宅サロン歴10年 / 整体師歴17年 / FP
女性向けの自宅整体サロンを運営中。
会計ソフトは
Square
、予約管理アプリリピッテを活用。
サロン運営に不可欠なIT活用術を発信中。ITの知識がないばかりに「ボッタクリ業者」のターゲットにされてしまう……そんなセラピストを一人でも減らしたいという思いでブログを書いています。
もし今、開業届や確定申告が分からない理由で、もぐり営業をされている状態なら、スマホで簡単に青色申告までできるタックスナップがおすすめです。
セカワカちなみに私は開業してからずっとfreeeを使用していますが、今からするならタックスナップ一択！
＼ 頑張らない確定申告 ／
もぐり？友達だけ、、確定申告をしてない自宅サロンに潜むリスク
結論から言うと、一定の利益が出ているのに確定申告をしていない状態は、税務署から見ると「無申告」という扱いになります。
これが続くと、後から大変な思いをすることになりかねません。
セカワカ友達だけの営業でも、年間所得48万円を超えると確定申告が必要ですよ
延滞税や無申告加算税などのペナルティ
もし税務署から指摘が入った場合、本来払うべきだった税金に加えて、利息のような意味合いの延滞税や、申告しなかったことへのペナルティである無申告加算税が上乗せされます。
何年も遡って請求されると、せっかく積み上げたサロンの利益が一気に吹き飛んでしまうこともあります。
国税庁：確定申告を忘れたとき （無申告加算税の具体的な割合が載っています）
国税庁：延滞税の計算方法 （最新の延滞税率を確認できます）
社会的な信用がゼロになる
確定申告書の控えは、あなたが個人事業主として働いていることを証明する唯一の公的な書類です。
これがないと、サロンを広げるための融資を受けたり、新しく物件を借りたりすることが難しくなります。
また、お子さんの保育園の手続きや、国からの給付金が必要な場面でも、所得を証明できないために門前払いされてしまうリスクがあるんです。
公営住宅でのもぐり営業は特に注意
ちなみに、市営住宅や県営住宅などの公的な住宅でネイルサロンなどを開いているケースを見かけますが、これは規約で「居住専用」とされていることが多く、そもそもビジネス利用が禁止されている場合がほとんどです。
セカワカアパートやマンションもNGのところは多いですよね
いわゆるもぐり営業として通報されるきっかけにもなりやすいので、自分の拠点がビジネスOKな場所かどうかは必ず確認しておきましょう。
確定申告するために！自宅サロンのもぐり営業からの脱出方法
サロンをやりたいけれど、今住んでいる場所がどうしてもダメ。でもすぐに引っ越しなんてできない…
結論から言うと、禁止されている場所（特に公営住宅）での「もぐり営業」は、リスクが高すぎるので絶対にやめるべきです。バレたら退去、最悪の場合は損害賠償…となれば、サロンどころか生活の基盤を失ってしまいます。
でも、諦める必要はありません！
セカワカ「引っ越しせずに夢を叶えるための現実的な抜け道」と「開業届の住所問題」について、整理してお伝えしますね。
なぜ「リモートワーク」は良くて「サロン」はダメなのか？
ここを誤解している方が多いのですが、マンションの管理規約で禁止されているのは、多くの場合「不特定多数の人が出入りする事業」です。
- リモートワーク（OKな場合が多い）： 静かにパソコンに向かうだけ。住民以外の出入りがないので、近隣に迷惑がかかりません。
- 自宅サロン（NGな場合が多い）： お客様が出入りする、共用部のエレベーターや廊下を使う、知らない人がマンション内を歩く、駐車場の出入り。これが「住居専用」のルールに反する、と判断されます。
特に市営・県営住宅は税金で運営されているため、営利目的の使用は一発アウトの可能性が非常に高いです。
ここは「バレなきゃいい」で済ませてはいけないラインです。
引っ越しできない場合の「3つの代替案」
「場所がない＝サロンができない」ではありません。固定費を抑えつつスタートできる方法はあります。
レンタルサロン・シェアサロンを利用する（一番おすすめ）
これが最も現実的で安全な方法です。最近は、施術ベッドやタオルウォーマーなどが完備された「時間貸しの個室サロン」が増えています。
- メリット： 初期費用が安い。お客様の予約が入った時だけ借りればいいので無駄がない。設備が整っている。
- デメリット： 自分の好きなインテリアにはできない。人気の時間帯は予約が取りにくいこともある。
出張サロン（訪問美容・リラクゼーション）
お客様のご自宅や、ご指定の場所に伺って施術をするスタイルです。
- メリット： 店舗が不要なので固定費がほぼゼロ。移動手段さえあればすぐ始められる。
- デメリット： 移動時間がかかる。重い荷物を持って移動する体力が必要。
（民間マンションの場合のみ）大家さんに交渉してみる
これはダメ元ですが、分譲賃貸などの場合、「ネイルサロンで1日2名まで、完全予約制で絶対に静かにやります」と誠意を持って交渉したら、OKが出た、という事例も稀にあります。
「開業届の住所」はどうすればいい？
ここが一番の悩みどころですよね。「住んでいる場所は営業禁止だけど、開業届にはどこを書けばいいの？」という問題です。
セカワカ「税務署に伝える住所」と「お客様に伝える住所」を分けて考えると良いですよ！
税務署に出す「開業届」の住所 → 自宅でOK
開業届に書く「納税地」は、原則として「生活の本拠（今住んでいる自宅）」です。
税務署は「税金さえ納めてくれれば、あなたがマンションの規約を守っているかどうか」には関知しません。
ですから、開業届には堂々と今お住まいのマンションの住所を書いて大丈夫です。
お客様に見せる「HPや名刺」の住所 → 自宅は絶対NG！
ここが最重要ポイントです。
開業届に自宅住所を書いたからといって、それをホームページやSNS、Googleマップに載せてはいけません。
セカワカそこから管理会社や近隣住民にバレるケースがほとんどだからです
では、お客様にはどう伝えるか？
- レンタルサロンの場合： 「施術場所：○○シェアサロン（住所記載）」と記載します。（※サロン側の許可が必要です）
- 出張専門の場合： 住所は載せず、「出張エリア：〇〇市周辺」と記載します。
- バーチャルオフィスを借りる： 月額数千円で「住所だけ」を貸してくれるサービスがあります。郵便物も転送してくれます。名刺やHPにはこの住所を載せます。（※施術はできません）
セカワカまずはレンタルサロンや出張で小さくスタートして、自信がついたタイミングで「サロンOKの物件」へ引っ越すことを目標にしましょう！
もぐりを卒業！自宅サロンの確定申告は会計ソフトで簡単
会計ソフト導入は、単に確定申告を楽にするだけではありません。自宅サロンオーナーにとって、事業を円滑に進め、成功へと導くための重要なツールです。
確定申告がスムーズに！正確な申告でペナルティ回避
手書きでの入力や計算は、数字の書き間違いや計算ミスが発生するリスクがあります。
会計ソフトを使えば、自動計算機能によって正確な数字を導き出し、ミスを防ぐことができます。
会計ソフトには、確定申告に必要な申告書作成支援機能が搭載されているものがあります。
セカワカ必要な情報を入力するだけで、申告書を自動で作成してくれるから青色申告も問題なし！
手書きでの作成に比べて大幅な時間短縮が可能です。
会計ソフトを利用すれば、申告に必要な書類を整理し、期限内に申告書を作成することができます。申告期限を守れないと、ペナルティが課せられる場合もあるため、正確な申告と期限厳守は非常に重要です。
売上や経費を可視化！経営状況を把握し戦略を立てよう
セカワカ会計ソフトでは、過去の売り上げや経費をグラフや表で可視化することができますよ！
どのサービスが人気なのか、どこに費用が掛かってるのか分かるのですね！
どのサービスが収益を生み出し、どのサービスが赤字になっているのかを分析することで、収益性の高いサービスに注力し、赤字サービスの見直しを行うことができます。
経費の項目別に支出額を分析することで、無駄な経費を削減し、経営効率を改善することができます。
節税対策に役立つ！賢く税金を抑えよう
セカワカ会計ソフトを使えば青色申告も怖くない！
- 青色申告の特例: 会計ソフトには、青色申告の特例を利用するための機能が搭載されているものがあります。青色申告は、白色申告に比べて、様々な特例を利用することができ、節税効果が期待できます。
- 適切な経費計上: 会計ソフトは、経費の計上に関する情報を提供してくれるため、適切な経費計上を行い、税金を合法的に抑えることができます。
- 税務申告の専門家との連携: 会計ソフトの中には、税理士などの専門家と連携できるサービスもあります。専門家のアドバイスを受けることで、より効果的な節税対策を行うことができます。
時間と労力の削減！サロン運営に集中しよう
売上や経費の入力作業は、会計ソフトに任せられます。
手作業での入力に比べて、大幅な時間短縮が可能です。
セカワカ毎月コツコツ入力しておけばもっと楽なんだけどなー
会計ソフトには、請求書発行機能が搭載されているものがあります。顧客情報を入力するだけで、請求書を自動で作成・発行することができます。
セカワカ請求書もメールで送ってみました♪
会計ソフトは、売上票や領収書などの書類を電子化し、整理することができます。これにより、書類を探す手間が省け、効率的に書類管理ができます。
自宅サロンにおすすめな確定申告はタックスナップ
以前の私はfreeeやマネーフォワードなどのPC向けソフトをおすすめしていましたが、2026年の今、これから確定申告を始める方に一番推したいのは、スマホ特化型アプリのタックスナップです。
圧倒的に「頑張らなくていい」仕組み
自宅サロンのオーナーさんは、施術に掃除、SNS更新と、とにかく忙しいですよね。夜にパソコンを開いて数字を打ち込むのは苦行でしかありません。タックスナップなら、スマホで隙間時間に操作が完結します。
- スワイプで仕分け：銀行やカードと連携すれば、届いた明細を右（プライベート）か左（経費）にスワイプするだけで帳簿が作れます。
- AIが助けてくれる：勘定科目がわからなくても、AIが9割以上の精度で自動判定してくれます。
- スマホで提出：マイナンバーカードをスマホにかざすだけで、税務署に行かずに10秒で申告が終わります。
私自身、freeeを10年使っていますが、実はちょっと使いにくいです。
マネーフォワードも試しましたが、移行の壁が高くて断念した経験があります。
今からスタートするなら、こうした「スマホで完結するシンプルさ」が、もぐり卒業の最大のハードルである「面倒くささ」を壊してくれます。
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確定申告会計ソフト導入後のスムーズな利用方法
会計ソフトを導入した後は、スムーズに利用し、そのメリットを最大限に活かすことが重要です。
適切な初期設定
- 事業情報の登録: 会社名、住所、代表者名などの事業情報を正確に登録しましょう。
- 勘定科目の設定: 売上や経費の項目を適切に設定しましょう。
- データの入力: 過去の売上や経費のデータを正確に入力しましょう。
セカワカ勘定科目は大体こんな感じですね。
私まだ簿記受けてないのですが、、、
日々の記録
毎日の売上や経費をこまめに記録しましょう。領収書は、日付、金額、内容などを確認し、大切に保管しましょう。
セカワカ私はお店用のクレジットカードを作成して、会計ソフトと連携してます
毎日の売上や経費をこまめに記録しましょう。領収書は、日付、金額、内容などを確認し、大切に保管しましょう。
顧客への請求書は、会計ソフトを使って作成・発行しましょう。
専門家との連携
- 税理士への相談: 会計ソフト導入後も、税理士などの専門家に相談することで、より効果的に活用できます。
セカワカ会計ソフトから税理士さんに相談ができますよ
Square（スクエア）を導入して売上管理を自動化しよう
「売上の記録をつけるのが一番苦手」という方には、決済サービスのSquare（スクエア）の導入をおすすめします。
スクエアでカードやQR決済を受け付けると、そのデータは自動的に記録されます。
自分でレジ締めをしてノートに書き込む手間がなくなるだけでなく、売上の証拠がしっかりと残るため、税務署に対しても非常にクリーンな印象を与えることができます。
セカワカキャッシュレス決済を一つにまとめるのって大切！
してない？もぐり卒業！自宅サロンの確定申告まとめ
確定申告は、単に税金を払うための儀式ではありません。
自分のサロンがどれくらい利益を出しているかを把握し、一人の経営者として自立するための大切なステップです。
「もぐりかも……」という不安を抱えたままお客様に触れるのと、「私はプロとして正しく運営している」という自信を持って接客するのとでは、サロンに流れる空気感まで変わってきます。
まずは無料のアプリをダウンロードして、昨日の売上を入力してみることから始めてみませんか。一歩踏み出せば、来年の今頃はきっと、笑顔で申告を終えているはずですよ。
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